Robinhood contra Webull 2023

Descubra cuál es la mejor aplicación comercial para usted

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Las plataformas de inversión Robinhood y Webull se discuten con frecuencia al mismo tiempo, sin embargo, estas empresas son fundamentalmente diferentes en muchos aspectos. Webull, fundada en 2017, lanzó recientemente Webull 8.0 con adiciones masivas a la plataforma. Webull 8.0 incluye gráficos e indicadores más técnicos, noticias de mercado más profundas, formas de comparar las ganancias de la empresa y funciones de opciones adicionales. Robinhood, por otro lado, se inclina hacia una plataforma más básica que se adapta mejor a los inversores nuevos y principiantes. Robinhood es más antiguo que Webull, ya que se lanzó en 2013, y su vertical Learn se destaca como una característica sólida en la aplicación dirigida a los inversores más nuevos. Si bien ambas plataformas ofrecen una buena experiencia de usuario, Webull ofrece más funciones que Robinhood para inversores experimentados. Exploraremos las similitudes y diferencias entre cada plataforma para ayudarlo a decidir cuál se adapta mejor a sus necesidades de inversión.

El 12 de enero de 2023, Robinhood anunció que Robinhood Retirement, que se lanzó a través de la lista de espera en diciembre, ahora está disponible para todos los clientes elegibles.

Afortunadamente para los inversores, tanto Robinhood como Webull ofrecen una buena usabilidad para usuarios de dispositivos móviles y de escritorio. Robinhood atiende a nuevos inversores con paneles y menús de fácil acceso para usuarios de dispositivos móviles y de escritorio por igual. El menú principal intuitivo y las funciones de búsqueda permiten a los inversores ver el valor y las posiciones de la cartera. Todas las funciones de inversión, investigación y educación se pueden tocar fácilmente desde la pantalla de inicio. El comercio es sencillo, aunque no hay mucha personalización en Robinhood.

Tanto los inversores principiantes como los intermedios apreciarán el sitio web de Webull, la plataforma comercial de escritorio y la aplicación móvil optimizada. El reciente lanzamiento de Webull 8.0 incluye aún más funciones para la ya completa plataforma Webull. Los usuarios de la plataforma móvil pueden acceder a la mayoría de las funciones, junto con una vista diseñada para la pantalla más pequeña. Se puede acceder a la interfaz de usuario a través de las aplicaciones móviles, descargables y basadas en la web. Los elementos del menú del tablero seleccionados incluyen cotizaciones bursátiles detalladas, pantalla comercial personalizable y pestaña de cuenta. A diferencia de Robinhood, los usuarios de Webull pueden personalizar un tablero de cotizaciones, una página de acciones, filtros de activos, una pantalla de negociación y ver información detallada sobre la cuenta.

Tanto Robinhood como Webull ofrecen una buena usabilidad, pero el cliente objetivo es más amplio en Webull que en Robinhood. La personalización adicional en Webull lo convierte en nuestra elección para la experiencia del usuario.

Robinhood y Webull ofrecen distintas plataformas comerciales de escritorio, ya que la variedad de herramientas y servicios es mucho más sólida en Webull en comparación con Robinhood. La experiencia comercial de escritorio en la plataforma web de Robinhood es rápida, simple y optimizada. Los usuarios pueden acceder rápidamente a listas de observación, cotizaciones, gráficos, calificaciones de analistas y noticias. Los inversores experimentados pueden perderse la falta de funciones de personalización en la plataforma web de Robinhood

La experiencia comercial descargable y basada en la web de Webull es más completa que la de Robinhood. La experiencia comercial se beneficia de la gama más amplia de herramientas y funciones de Webull. La experiencia de comercio de escritorio es altamente personalizable en Webull con acceso a plantillas para el comercio de acciones, ETF, opciones, día y criptomonedas. El lanzamiento de Webull 8.0 este año coloca a las plataformas comerciales en competencia con competidores más establecidos. Una muestra de las nuevas funciones incluye 20 indicadores técnicos adicionales, noticias de mercado ampliadas, herramientas adicionales para análisis técnico y fundamental, y gráficos avanzados. Los inversores que realizan investigaciones en profundidad y comercian con frecuencia encontrarán una variedad de funciones en Webull. Los principiantes estarán bien en Robinhood, pero pueden superar rápidamente la plataforma más limitada.

Robinhood es una agencia de corretaje para dispositivos móviles que se dirige específicamente a nuevos inversores que desean una aplicación simple para comprar y vender acciones, ETF y criptomonedas. Robinhood mobile es bueno para operaciones básicas y educación sobre inversiones. La aplicación recomienda inversiones y proporciona gráficos simples. A diferencia de muchas otras aplicaciones móviles de comercio de acciones, la aplicación móvil de Robinhood tiene una personalización mínima y no tiene herramientas de dibujo de gráficos ni la capacidad de negociar desde el gráfico. Los usuarios reportan problemas ocasionales con la aplicación, pero en general, las críticas son relativamente positivas.

Las funciones adicionales de Webull 8.0 también mejoran la experiencia móvil. La aplicación proporciona gráficos personalizables, alertas, comercio de opciones e informes financieros. La aplicación móvil es similar a la versión de escritorio, pero está cuidadosamente diseñada para funcionar mejor en una pantalla más pequeña. Esta atención a la funcionalidad de la pantalla pequeña puede faltar en algunas de las plataformas comerciales más grandes. Los comerciantes activos se benefician de las herramientas comerciales inteligentes, que incluyen más de 50 indicadores técnicos, 12 herramientas de gráficos y la capacidad de realizar pedidos directamente desde el gráfico.

Al igual que la plataforma general, la experiencia móvil en Webull es más completa que la de Robinhood. Los inversionistas principiantes estarán bien con la aplicación móvil Robinhood, mientras que aquellos que profundizan en el comercio técnico avanzado de acciones y ETF, el análisis fundamental y el comercio de opciones preferirán Webull.

Tanto Webull como Robinhood ofrecen negociación de acciones, ETF, criptomonedas y opciones. Robinhood ofrece aproximadamente 5000 acciones y ETF estadounidenses para negociar, mientras que los usuarios de Webull tienen acceso a casi la totalidad de las 7000 acciones y ETF negociados en EE. UU. Tampoco ofrece bonos, fondos mutuos u otras clases de activos.

De acuerdo con la mayor variedad de características, los usuarios que buscan acciones y ETF de venta libre o menos populares preferirán Webull. Aquellos que buscan lo básico deberían estar bien en Robinhood.

Robinhood solo tiene el mercado básico y las órdenes limitadas, y no tiene órdenes condicionales. Webull va más allá de los tipos de órdenes básicas e incluye órdenes condicionales especiales como one-cancel-the-other (OCO), one-triggers-an-OCO (OTOCO) y one-triggers-the-other (OTO).

Webull vuelve a ganar la categoría para los operadores intermedios y avanzados activos que necesitan la flexibilidad de las órdenes condicionales para controlar la entrada y salida de posiciones.

En este punto, es importante alejarse un poco y reconocer que, si bien ambas plataformas son innovadoras en el sentido de hacer que el comercio sea más fácil y accesible a través de la aplicación móvil, Webull y Robinhood no están al mismo nivel que las más grandes, corredores más establecidos. Los principales corredores para operadores avanzados, como Interactive Brokers, ofrecen mucho más control sobre la tecnología comercial que cualquiera de estas plataformas. Sin embargo, para el inversionista promedio que busca una plataforma de bajo costo, la tecnología comercial sofisticada no suele ser la principal prioridad. Robinhood afirma que sus sistemas comerciales están diseñados automáticamente para recibir el mejor precio por el comercio. Robinhood informa que el 84,67% de las órdenes se ejecutan en la Mejor Oferta y Oferta Nacional (NBBO) o mejor. La mejora del precio neto por cada 100 acciones es de $1,74.

La tecnología comercial de Webull es suficiente para la mayoría de los inversores e incluye una mejora del precio neto de 0,0067 por acción en un tamaño de orden de 100-499. No hay enrutamiento inteligente de órdenes, automatización comercial, backtesting o forma de enrutar sus propias órdenes en Webull o Robinhood. Para la mayoría de los inversores que buscan operar a bajo costo, esto no debería ser un problema. Tanto Robinhood, Webull y muchos otros corredores de inversión reciben pagos por flujo de órdenes (PFOF). Sin embargo, un punto clave a tener en cuenta aquí es que Webull y Robinhood fueron los dos principales corredores en términos de PFOF. Webull tuvo el PFOF por acción más alto de $ 0.01088 durante el período que analizamos a $ 0.00499 por acción en Robinhood.

En general, Robinhood tiene la ventaja en esta categoría con una mejor mejora de precios y un PFOF más bajo por acción.

Casi todas las firmas financieras ofrecen operaciones con acciones y ETF sin comisiones ahora. Robinhood va más allá de la norma al agregar opciones sin comisiones y comercio de criptomonedas. Sin embargo, al operar con criptomonedas en Robinhood, es posible que haya cargos diferenciales incorporados, lo que significa que podría pagar una tarifa más alta al comprar y recibir un precio más bajo al vender en comparación con la cotización del mercado. Las órdenes limitadas mantendrán el precio bajo control. Robinhood Gold cuesta $ 5.00 por mes para tasas de margen más bajas (5.75% frente a 9.75% para estándar a partir de septiembre de 2022), mayor interés en efectivo no invertido (3.75% frente a 1.5% para estándar a partir de noviembre de 2022) y mercado Nasdaq Nivel II datos. El 16 de diciembre de 2022, Robinhood aumentará las tasas de interés para los miembros Gold al 4,15 %.

Webull también permite el comercio de acciones, ETF y opciones sin comisiones. Si bien no se cobran comisiones por las transacciones de criptomonedas en Webull, hay un diferencial del 1% cuando compra o vende criptomonedas. A partir de diciembre de 2022, Webull tiene tasas de margen más bajas que la oferta estándar de Robinhood, cobrando un 6,99 % para saldos de hasta $1 millón y reduciéndose en niveles hasta el 5,49 % en saldos superiores a $3 millones.

Con disculpas a los usuarios de grandes márgenes, es un empate en términos prácticos entre Robinhood y Webull en lo que respecta a los costos.

Al comparar las plataformas con grandes jugadores como Fidelity e Interactive Brokers, ni Webull ni Robinhood ganarían ningún premio por sus ofertas de investigación. Robinhood y Webull brindan información básica del mercado y cotizaciones detalladas. La investigación en ambos sitios está bien para la mayoría de los inversores principiantes e intermedios. Los miembros de Robinhood Gold pueden acceder a informes de investigación premium de Morningstar y datos de mercado de Nasdaq Nivel II por $5 al mes. Los inversores de Webull también pueden acceder a las cotizaciones de Nasdaq Nivel II por una suscripción de $ 2.99 por mes. Webull no proporciona investigación de terceros, pero proporciona gráficos más avanzados y personalizables que Robinhood.

INSERTAR GRÁFICO

Para los comerciantes técnicos y de día que buscan gráficos avanzados y personalizables, Webull es el mejor. Para todos los demás, cualquiera de las plataformas es adecuada para la investigación básica. Afortunadamente, los inversores pueden acceder a otras fuentes en línea para realizar investigaciones adicionales.

Las funciones de análisis de cartera de Robinhood son limitadas y carecen de asignación de activos, tasa interna de retorno o impacto fiscal de una operación planificada. Webull ofrece funciones de medición más analíticas, como el rendimiento de la cuenta con ganancias y pérdidas realizadas y no realizadas, ingresos por dividendos e intereses y tasa interna de rendimiento. Los usuarios de Robinhood y Webull reciben información sobre el margen y el poder adquisitivo.

Para un análisis completo de la cartera, deberá visitar otras plataformas que también permiten la vinculación de cuentas externas. En la competencia cara a cara, Webull está un poco por delante de Robinhood en las funciones básicas de análisis de cartera.

Robinhood está haciendo un progreso constante en su contenido educativo de inversión. La vertical de Robinhood Learn está bien organizada con artículos fundamentales sobre Investing 101 y comercio de opciones, junto con cientos de artículos que abarcan temas de inversión y negocios. Nos gusta la sencillez y la exhaustividad del contenido educativo de Robinhood. Las "Recomendaciones de primera negociación" son una guía útil para los nuevos inversores en la construcción de una cartera de ETF diversificada. Robinhood también ofrece Snacks, un boletín diario, un podcast y contenido de video para mejorar el conocimiento de los usuarios.

La educación para inversores de Webull es adecuada e incluye cursos breves y artículos. Los temas educativos abarcan acciones, ETF, comercio, opciones y criptomonedas. El portal Webull Learn incluye varios videos explicativos e información sobre cómo navegar por la plataforma.

En su totalidad, el contenido educativo de Robinhood es superior al de Webull. Aquí nuevamente, sin embargo, los recursos educativos en ambos corredores aún palidecen en comparación con los rivales más grandes.

Ninguna plataforma puede competir con las plataformas financieras más grandes como Fidelity, Wells Fargo o Schwab cuando se trata de un servicio integral al cliente. Robinhood carece de un chatbot y de un teléfono directo para pedir ayuda, aunque los usuarios pueden solicitar que les devuelvan la llamada. Webull ofrece acceso telefónico durante el horario comercial, pero los tiempos de espera pueden ser largos. El chat en línea con un agente en vivo en Webull durante el horario comercial le da a Webull la victoria sobre Robinhood en términos de servicio al cliente.

Hoy en día, la gran mayoría de las plataformas financieras cuentan con excelentes protocolos de seguridad. Tanto Robinhood como Webull brindan autenticación de dos factores e inicio de sesión biométrico con medidas de seguridad adicionales al iniciar sesión desde un dispositivo no reconocido. Robinhood proporciona un seguro básico de SIPC de hasta $500 000, incluida una protección de efectivo de $250 000.

Webull ofrece protocolos de seguridad líderes en la industria, incluido un código de acceso discreto de seis dígitos para el acceso comercial. El seguro SIPC adicional de Webull cubre a los titulares de cuentas hasta $37,5 millones, incluidos $900 000 en efectivo. El seguro adicional SIPC de Webull hace que esta plataforma sea la mejor para inversores más grandes. Los clientes de Robinhood y Webull deben sentirse seguros de que sus datos, inversiones y privacidad están protegidos en cualquiera de las dos plataformas. Ninguna empresa de inversión ofrece protección frente a las caídas normales de los precios en los mercados.

Robinhood solo ofreció cuentas de corretaje sujetas a impuestos individuales (tanto en efectivo como en cuentas de margen) hasta enero de 2023, cuando la compañía presentó las cuentas de jubilación IRA y Roth IRA a los clientes elegibles. Las nuevas cuentas de jubilación incluso pagan una igualación del 1%, hasta la contribución federal, si los fondos se mantienen en la cuenta durante cinco años.

Webull también ofrece cuentas de corretaje sujetas a impuestos individuales en efectivo y con margen. Webull ofrece cuentas de jubilación IRA, Roth IRA y Rollover IRA:

Las opciones de cuenta de Webull, que incluyen cuentas IRA, son superiores a la cuenta única que se ofrece en Robinhood.

Aunque Robinhood y Webull se consideran similares, hay un claro ganador en la comparación cara a cara. La plataforma de negociación, la gama de opciones de acciones y ETF, y el costo transparente de negociación de criptomonedas le dan a Webull una ventaja sobre Robinhood. Webull ejecutó la tabla para nuestras categorías Mejor corredor para el comercio de opciones de bajo costo, Mejor plataforma de operaciones diarias de bajo costo y Mejor corredor de opciones de bajo costo. Hay mucho que me gusta de este corredor de inversiones advenedizo. Si bien tanto Robinhood como Webull son fáciles de navegar, la oferta de Webull y el acceso a la cuenta de demostración también son significativamente más profundos. Las herramientas de personalización y gráficos avanzados colocan a Webull en una clase con plataformas comerciales mucho más grandes. Solo la vertical educativa es superior en Robinhood.

En última instancia, los principiantes que desean una plataforma de inversión simple con recursos educativos básicos pueden preferir Robinhood. Si abre una cuenta de jubilación, la coincidencia del 1 % puede resultar atractiva para la cuenta de jubilación de WeBull. Sin embargo, la mayor parte de los inversores y comerciantes apreciarán la lista más grande de herramientas de Webull y las plataformas comerciales más desarrolladas.

Investopedia se dedica a proporcionar a los inversores revisiones y calificaciones imparciales y completas de los corredores en línea. Este año, renovamos el proceso de revisión al realizar una encuesta exhaustiva de clientes que buscan activamente comenzar a operar e invertir con un corredor en línea. Luego combinamos esta información invaluable con nuestra experiencia en la materia para desarrollar el marco para un modelo de calificaciones cuantitativas que es el núcleo de cómo compilamos nuestra lista de las mejores compañías de plataformas de negociación y corredores en línea.

Este modelo sopesa factores clave como la tecnología comercial, la gama de ofertas, la usabilidad de la aplicación móvil, los servicios de investigación, el contenido educativo, las funciones de análisis de cartera, la atención al cliente, los costos, los servicios de la cuenta y la experiencia comercial general según su importancia. Nuestro equipo de investigadores reunió 2425 puntos de datos y ponderó 66 criterios en función de los datos recopilados durante una investigación exhaustiva para cada una de las 25 empresas que revisamos.

Muchos de los corredores que revisamos también nos dieron demostraciones en vivo de sus plataformas y servicios, ya sea en sus oficinas de la ciudad de Nueva York o mediante métodos de videoconferencia. También se obtuvieron cuentas de corretaje en vivo para la mayoría de las plataformas que revisamos, que nuestro equipo de escritores y editores expertos utilizó para realizar pruebas prácticas a fin de brindar su punto de vista cualitativo.

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